ЦБ перечислил признаки мошенничества с операциями по банковским картам

(Казань, 28 сентября, «Татар-информ»). Банк России составил список несанкционированных операций, которые банки могут приостанавливать, начиная с 26 сентября, сообщает агентство «Прайм».

При выявлении сомнительной операции банк должен оперативно связаться с клиентом для выяснения всех вопросов. Если связаться с клиентом не удалось, банк имеет право приостановить такую операцию на срок до двух рабочих дней.

В списке Центробанка три признака. Во-первых, банк должен приостановить операцию, если информация о получателе перевода уже содержится в базе данных ЦБ о случаях и попытках хищений.

Во-вторых, признаком кражи денег с карты является совпадение информации о параметрах устройств, используемых для совершения перевода, с информацией о параметрах устройств из базы данных.

В-третьих, банк должен приостановить операцию при несоответствии характера, объема, а также параметров совершаемых транзакций операциям, которые чаще всего проводит клиент. Речь идет о таких параметрах, как время, день и место осуществления операции, использованное для этого устройства. Операция также должна вызвать подозрение, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность.

Отмечается, что список Центробанка содержит обязательные признаки для приостановки банками операций, но каждый банк сможет дополнить его собственными признаками.