ЦБ о Finiko: К сожалению, у кого-то остается уверенность, что он успеет вовремя выскочить

Банк России в первом полугодии выявил в 1,5 раза больше финансовых пирамид, чем годом ранее.
«Удивительно, но люди зачастую несут деньги в нелегальные схемы, когда уже знают, что это пирамида. Так было, например, с пирамидой Финико. К сожалению, у кого-то до последнего остается уверенность, что он успеет вовремя выскочить. Но это успевают сделать только организаторы», — сообщил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях в интервью агентству Прайм.
Он отметил, что финансовые пирамиды все чаще появляются в соцсетях. «Зачастую создатели таких схем не только не открывают офис, но обходятся даже без сайта. Они создают контент, который живет очень недолго («Предложение действует не более 24 часов»), и распространяют его исключительно через социальные сети — например, делают Live в Инстаграме (прямой эфир — прим Т-и.). Для социальных сетей мошенники создают образ успешного человека, свободного от обязательств: молодые люди и девушки катаются на кабриолетах, отдыхают, несмотря на карантин, на пляжах, — и в общем живут так, как мечтают многие. Их принцип: хватай, пока есть, пользуйся моментом, пока клиент тебе верит. Причем мошенники не оставляют практически никаких координат, по которым их можно найти «вживую».
Если же речь идет об организации, имеющей хоть какое-то зарегистрированное юрлицо, то очень часто местом «прописки» выбирается иностранное государство — от ЮАР до Новой Зеландии. «Это делается, чтобы, с одной стороны, показать свою легальность, определенную успешность, а с другой стороны — чтобы правоохранительные органы, Банк России не дотянулись до них оперативно», — полагает Лях.
По его словам, по-прежнему у мошенников, работающих в онлайне, популярны криптовалюты, когда гражданам предлагают для ее покупки переводить деньги на счета физических лиц.
«Это даже не криптовалюты, а псевдо-криптовалюты — они нигде не торгуются, не имеют никакой ценности. (...) Нужно четко понимать, что если вам предлагают обменять деньги на какие-то экзотические криптовалюты, то у вас нет никаких шансов вернуть их обратно. А шанс заработать на таких якобы „инвестициях“ примерно равен шансу заработать, разбрасывая деньги с вертолета», — отметил Лях.
Банк России с 1 июня начал публиковать список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В настоящее время в нем почти 2 тыс. организаций. «Финико» также включен в список сомнительных организаций Банка России.
Ранее ИА «Татар-информ» сообщало, что в правоохранительные органы поступило более ста заявлений от вкладчиков финансовой организации Финико. «Суммы разные, кто-то вложил от 100 до 500 тысяч рублей, кто-то миллион. Есть заявители, которые вкладывали и больше — по 8 млн рублей. По России сейчас больше тысячи заявлений», — говорил ИА «Татар-информ» начальник отдела УЭБ и ПК МВД по РТ Руслан Давлетьяров.